Фінансавае планаванне для бізнэсу: БДР і ДДС

Фінансавае планаванне для бізнесу - гэта не справаздача аб мінулым, а адказ на пытанне "ці хопіць грошай заўтра і на што я змагу расці". Без плана ўласнік кіруе ўсляпую: касавы разрыў накрывае раптоўна, мэты на год жывуць у галаве, а рашэнне наняць чалавека ці закупіць партыю прымаецца на адчуваннях. Бюджэтаванне ператварае "спадзяюся, выцягнем" у канкрэтныя лічбы: колькі прыйдзе, колькі пойдзе і ў які дзень. Ніжэй разбяром, навошта планаваць фінансы, што ўваходзіць у фінплан, чаму Excel ламаецца на гэтай задачы і як Taska збірае план за вас.

Навошта планаваць фінансы загадзя

Бізнэс без фінплана амаль заўсёды ўпіраецца ў адны і тыя ж сцены. Першая - касавыя разрывы: выручка ёсць, але ў канкрэтны тыдзень арэнда, зарплата і закуп тавару накладваюцца адзін на аднаго, і плаціць няма чым, хоць "на паперы" усё добра. Грошы даводзіцца вымаць з абароту або браць у доўг пад працэнт - і так па крузе. Другая сцяна - рост ўсляпую: вы пашыраецеся, наймаеце, адчыняеце кропку, але без плана не відаць, ці вытрымае гэта грашовы струмень, і новая нагрузка з'ядае прыбытак неўзаметку. Трэцяя - мэты без лічбаў: "хочам вырасці ў паўтара разы" гучыць добра, але пакуль няма плана па выручцы і расходах па месяцах, незразумела, ці рэальна гэта і чаго не хапае. План загадзя адказвае на гэтыя пытанні да таго, як яны стануць праблемай: вы бачыце будучы разрыў за тыдні і паспяваеце пасунуць плацёж, паскорыць збор дэбіторкі ці прытрымаць закуп.

Што ўваходзіць у фінансавае планаванне

Паўнавартаснае бюджэтаванне трымаецца на некалькіх злучаных прыладах, а не на адной табліцы. Разам яны даюць і планавую карціну на месяцы наперад, і кантроль факта:

• БДР — бюджэт даходаў і расходаў: план па выручцы, сабекошце і затратах на перыяд, каб бачыць чаканы прыбытак, а не толькі рэшту на рахунку
• Плацежны каляндар і ДДС: усе будучыя паступленні і выплаты па датах - наглядна, у які дзень грошай у плюсе, а ў які ў мінусе
• Прагноз касавых разрываў: сістэма загадзя падсвятляе дні, калі выплаты перавысяць рэшту, - ёсць час зрэагаваць
• План-факт аналіз: параўнанне "запланавалі / атрымалася" па кожным артыкуле, каб бачыць, дзе бюджэт паплыў і чаму
• Мэты і сцэнары: план па напрамках і пунктах, разлік "што будзе, калі" - наняць, падняць цэны, адкрыць філіял

Чаму Excel не спраўляецца з планам

Excel падыходзіць, пакуль бізнэс маленькі і плацяжоў дзясятак, але на планаванні ламаецца хутка. Галоўная бяда – дадзеныя ў табліцу заносяць рукамі, і план імгненна састарваецца: здзелка ссунулася, кліент папрасіў адтэрміноўку, закупка падаражэла – а ў файле ўсё па-старому, і прагноз касавага разрыву ўжо хлусіць. План і факт жывуць у розных укладках, звядзенне план-факта ператвараецца ў ручную працу на паўдня, якую ніхто не робіць рэгулярна. Плацежны каляндар у Excel не звязаны са здзелкамі і рахункамі, таму будучыя паступленні даводзіцца забіваць на вока, а яны і ёсць самае недакладнае ў прагнозе. Формулы рвуцца пры росце, файл вядзе адзін чалавек, і варта яму сысці ў адпачынак - планаванне ўстае. У выніку табліца паказвае не будучыню, а нечае ўяўленне аб ім двухтыднёвай даўнасці, і абапірацца на яе ў рашэннях рызыкоўна.

Як Taska збірае фінплан за вас

У Taska планаванне не асобны файл, а працяг працы, якая ўжо ідзе ў сістэме. Фінмодуль звязаны з варонкай продажаў і складам, таму плацежны каляндар напаўняецца сам: чаканыя паступленні цягнуцца са здзелак на стадыі аплаты, выплаты пастаўшчыкам - з заказаў і заявак на аплату, і прагноз касавага разрыву пералічваецца на лета, як толькі нешта мяняецца. БДР будуецца з рэальнай выручкі і закупак, а не з асобнай табліцы, таму план-факт збіраецца сам і адразу бачна адхіленне па кожным артыкуле. Анлайн-аплаты Payme і Click і абмен з 1С і МойСклад прыбіраюць падвойны ўвод, так што дадзеныя для плана заўсёды свежыя. Падыходзіць і гандлю ў Ташкенце, і вытворчасці з філіяламі і валютнымі закупкамі. Укараненне ідзе пад ключ: разбіраны вашы артыкулы даходаў і выдаткаў, наладжваем бюджэт і плацежны каляндар пад вашу структуру і запускаем працоўнае ядро ​​за 14 дзён у фармаце MVP.

Вазьміце фінансы пад кантроль

Пакіньце заяўку на бясплатную кансультацыю - разбяром, як у вас зараз уладкована планаванне, пакажам на дэма БДР, плацежны каляндар, прагноз касавых парываў і план-факт, палічым, дзе вас можа накрыць разрыў, і прапануем рашэнне пад ваш бізнэс ва Ўзбекістане. Вы самі выбіраеце: валодаць сістэмай за разавую аплату ці плаціць па падпісцы, без буйных укладанняў на старце.